Швейцарским банкам пришел конец

Мир 17 Дек 2009
1 Star2 Stars3 Stars4 Stars5 Stars (Нету оценок)
Загрузка...

Рейтинговое
агентство Moody’s Investors Service выдало прогноз «негативный» по
фундаментальным кредитным рейтингам швейцарской банковской системы.

 

Причиной
этого стали несколько скандалов, связанных с рассекречиванием информации о
клиентах, возможное бегство из страны русских миллиардеров и призыв арабских
шейхов забирать вклады в знак протеста против ситуации с минаретами…

 

Словосочетание
“швейцарский банк” больше не является синонимом надежного и
анонимного хранилища для денег состоятельных людей со всего мира. Самый громкий
прецедент раскрытия банковской тайны – это история банка UBS. Еще в прошлом
году налоговое управление США через суд добилось от UBS рассекретить 4450
клиентских счетов и назвать имена около 300 американских граждан, скрывающих
свои активы от налогообложения. Банк поначалу отказывался. Но после того, как в
ходе судебного разбирательства ему присудили $780 млн. штрафов, вынужден был
пойти навстречу Вашингтону.

 

В
результате один из его вкладчиков – 55-летний гражданин США Стивен Рубинштейн
уже получил год срока и внушительный штраф за использование многомиллионных
схем уклонения от уплаты налогов. Столь мягким приговором он обязан популярной
в США практике поощрения сделок с правосудием в обмен на признание вины.
Рубинштейн признал факт сокрытия капиталов в размере $6 млн. и тесно
сотрудничал со следствием.

 

Гораздо
круче обошлись с другим фигурантом дела UBS. Бывший сотрудник офиса UBS в
Женеве Брэдли Биркенфельд стал находкой для американских следователей, которые
охотились за “уклонистами”, скрывавшими деньги в Швейцарии.

 

Биркенфельд
признался, что в течение пяти лет помогал богатым гражданам США скрывать свои
доходы, наличность и ювелирные изделия. Одному из бизнесменов Биркенфельд даже
помог провезти через американскую границу алмазы в тюбике из-под зубной пасты.
Несмотря на такую откровенность, Биркенфельда приговорили к 40 месяцам тюрьмы и
штрафу в $30 тыс. Как говорится, доносчику первый кнут.

 

Впрочем,
есть и другая версия, почему банкиру “отсыпали по полной”. Некоторые
аналитики предполагают, что банк сам вынудил своего сотрудника сдаться
американским правоохранителям, чтобы таким образом отвести от себя подозрения в
излишней “болтливости”.

 

Надо
заметить, что UBS не первый раз ведет себя неблаговидно. Примечательна история
“сторожа, разоблачившего аферу с Холокостом”. 28-летний Кристоф Мейли
работал сторожем в цюрихском отделении UBS. В 1998 году в одно из своих ночных
дежурств он якобы случайно обнаружил выброшенные мешки с бумажным
“мусором”. Это, как потом оказалось, были два тома документов о
жертвах Холокоста и их банковских счетах.

 

За то,
что Кристоф Мейли передал архивные документы в израильскую культурную общину
города Цюриха, он получил политическое убежище в США (став первым политическим
беженцем из Швейцарии), стипендию на обучение в университете и ежемесячные
выплаты в $5 тыс. А банки Швейцарии обязались выплатить жертвам Холокоста
компенсацию в размере $1,25 млрд. Споры, действительно ли Мейли являлся просто
сторожем или работал на спецслужбы, до сих пор будоражат западную прессу.

 

Такой же
загадочной является и личность бывшего сотрудника компьютерного отдела
швейцарского филиала банка HSBC Эрве Фальчиани, поделившегося с французскими
властями информацией о владельцах миллионных счетов. Свои деньги, как
предполагается, они прятали от налоговиков.

 

Руководство
банка HSBC обвинило Фальчиани в краже секретной информации, поскольку он
банально скачал банковские файлы на свой компьютер, а затем сдал их французским
спецслужбам. Сейчас Эрве живет в Ницце под круглосуточной охраной полиции. А
его файлы и легли в основу “черного списка” французских
граждан-неплательщиков, в котором как минимум три тысячи фамилий и $3 млрд. на
счетах. Многих клиентов банка ждет суд по обвинению в отмывании средств и
неуплате налогов. А дипломатические отношения между Парижем и Берном уже
обострились.

 

Не лучше
отношения Швейцарии сейчас и с Италией. В ноябре налоговая полиция Италии
устроила широкомасштабные проверки 76 филиалов швейцарских банков и связанных с
ними учреждений в рамках кампании по репатриации средств с незадекларированных
счетов итальянцев за рубежом. Речь шла о 120 млрд. евро. Кто в этот раз слил
информацию – неизвестно.

 

Министр
финансов Швейцарии Ханс Рудолф Мерц заявил, что действия итальянской полиции
имеют явно дискриминационный характер. И объявил о заморозке двусторонних
переговоров по новому двустороннему налоговому соглашению. В свою очередь
власти пограничного швейцарского города Чиассо открыто призвали граждан
сообщать о пересекающих границу итальянцах, которые могут быть
“замаскированными” налоговыми агентами.

 

Параллельно
конфликтам с Западом, нарастают и проблемы с Востоком. Крупнейшими клиентами
швейцарских банков (и это не секрет) являются все-таки не европейские и
американские миллионеры, а русские и арабы. В сентябре во время переговоров,
президент Дмитрий Медведев объявил, что Россия планирует обратиться к
Швейцарии, с просьбой раскрыть банковскую тайну своих граждан, имеющих счета в
швейцарских банках. То есть сделать то, чего после годовой борьбы и скандалов
добились фискальные органы США. В ответ президент Швейцарии Ханс-Рудольф Мерц
практически дал устное согласие. Он заявил, что в его стране уважают банковскую
тайну, но надо отличать защиту инвестиций от защиты информации, связанной с
противоправными действиями. После этих слов, по данным финансовых наблюдателей,
началось массовое бегство русских денег из швейцарских банков.

 

С арабами
положение еще запутанней. После того, как граждане Швейцарии на референдуме
проголосовали за то, чтобы запретить строительство минаретов на своей
территории, религиозные и политические деятели арабского мира призвали к
различным мерам наказания. Если в бедных странах, типа Сирии, развернута
кампания бойкота швейцарских товаров, а лидер ливийской революции полковник
Каддафи потребовал перевода различных учреждений ООН из Женевы в Нью-Йорк, то
лидеры ОАЭ, Турции и других стран убеждают сограждан изымать свои вклады из
швейцарских банков.

 

В то же
время банк Credit Suisse ожидает наказания в виде уплаты штрафа размером $536
млн., в связи с нарушением санкций, запрещающих помощь Ирану. Как сообщает The
New York Times, второй по величине банк Швейцарии стирал информацию о переводах
денег в США, которые подтвердили бы, что изначально это деньги иранских банков.

 

Таким
образом, Credit Suisse оказывал услуги Организации атомной энергетики Ирана и
Организации аэрокосмических отраслей, которые были объявлены правительством США
распространителями оружия массового уничтожения. После этой истории с ним могут
прекратить контакты американские фирмы, опасаясь недоразумений со своими
спецслужбами.

 

795d3271bf19b819fff24f1e637e359c.jpg

230

← В Пакистане убиты два боевика Индия станет самой густонаселенной страной →